交银施罗德现金宝货币市场基金（A类份额）基金产品资料概要更新(2021年第1号)
知存款，短期融资券(包括超级短期融资券)，1年以内(含1年)的银行定期
存款、大额存单，期限在1年以内(含1年)的债券回购，剩余期限在397天
以内(含397天)的债券、资产支持证券和中期票据，期限在1年以内(含1
投资范围性的货币市场工具及相关衍生工具(但须符合中国证监会相关规定)。
注：详见《交银施罗德现金宝货币市场基金招募说明书》第十部分“基金的投资”。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
2、本基金合同于2014年9月12日生效，合同生效当年净值收益率按实际存续期计算。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
（1）政策风险、（2）经济周期风险、（3）利率风险、（4）信用风险、（5）购买力风险、（6）债券收益率曲线、流动性风险
本基金投资于货币市场工具，面临货币市场利率波动的风险，基金每日的收益将根据市场情况上下波动，在
极端情况下可能为负值。由于货币市场基金的特殊要求，为满足投资者的赎回需要，基金必须保持一定的现金比
例以应对赎回的需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险。
中国证监会对本基金募集的核准或注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金合同可在基金管理人网站（）及中国证监会基金
销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按
因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交
中国国际经济贸易仲裁委员会，按其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相